POLITYKA AML BETONRED.COM STRONY OBSŁUGIWANEJ PRZEZ UNO DIGITAL MEDIA B.V.

PRZESTĘPCZOŚĆ I DZIAŁANIA DEZORGANIZUJĄCE (W TYM OSZUSTWA I AML)

1. DOŚWIADCZENIE

1.1. Uno Digital Media B.V. (dalej – „Firma”) posiada wieloletnią praktykę w ochronie przedsiębiorstw hazardowych przed nadużyciami o charakterze przestępczym oraz w tworzeniu rozbudowanych procedur i procesów mających zapobiegać oszustwom i praniu pieniędzy, a także wdrażaniu szerokich programów szkoleniowych dla pracowników.

1.2. Podstawą przyszłych szkoleń jest znajomość ustawy dotyczącej osiągania korzyści majątkowych z działalności przestępczej oraz rozpoznawania wskaźników prania pieniędzy, typowych dla środowiska gier, zwłaszcza w transakcyjnym modelu Card Not Present.

1.3. Dyrektor posiada pełną wiedzę dotyczącą wszystkich elementów ustawy o uzyskiwaniu korzyści z przestępstwa i swoich obowiązków w tym zakresie. Jest również dobrze przygotowany do przekazywania informacji o środkach i standardach AML stosowanych w wiodących zdalnych i stacjonarnych firmach hazardowych.

2. PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY I OSZUSTWOM TRANSAKCYJNYM

2.1. Branża gier hazardowych często staje się celem osób próbujących prać środki pochodzące z nielegalnej działalności. Dynamika transakcji oraz liczne formy przetwarzania płatności czynią firmy hazardowe szczególnie podatnymi na takie praktyki.

2.2. W związku z tym wiele początkowych decyzji biznesowych i proceduralnych ukierunkowanych jest bezpośrednio na przeciwdziałanie temu ryzyku. Jednocześnie wzmocnione zostają zabezpieczenia wynikające z ogólnej strategii handlowej przyjętej przez Firmę.

2.3. WSZYSCY pracownicy zostaną przeszkoleni w zakresie przeciwdziałania i rozpoznawania sygnałów mogących świadczyć o praniu pieniędzy, takich jak m.in.:

2.3.1. niestandardowe schematy stawiania zakładów,

2.3.2. podejrzane wzorce wpłat i wypłat (zarówno pod względem częstotliwości, jak i kwot),

2.3.3. wątpliwa wiarygodność danych kart płatniczych,

2.3.4. trudności w weryfikacji klientów i przypadki kradzieży tożsamości,

2.3.5. powiązania kont lub wielokrotne księgowania.

2.4. Wszystkie potencjalnie podejrzane próby prania pieniędzy muszą zostać zgłoszone do MLRO. Informacja o takim podejrzeniu nie może jednak zostać ujawniona klientowi, a dalsze działania wymagają autoryzacji. MLRO odpowiada za współpracę z odpowiednimi organami i składanie raportów o podejrzanej aktywności, a także prowadzenie stosownych rejestrów.

2.5. Firma stosuje PEŁNĄ politykę KYC („Poznaj swojego klienta”). Stanowi to narzędzie nie tylko w walce z praniem pieniędzy, lecz także w ograniczaniu innych form oszustw. Klienci zostaną poinformowani podczas rejestracji oraz na dedykowanej stronie nietransakcyjnej, że Firma korzysta z narzędzi weryfikacji online oraz że w razie braku możliwości potwierdzenia danych konieczne będzie przedstawienie dokumentów dotyczących tożsamości i adresu.

2.6. Do najważniejszych działań wzmacniających zabezpieczenia należą ustalenia dotyczące limitów szybkości i częstotliwości wypłat. Firma wymaga zatwierdzenia przez dyrektora wypłat kartą lub przelewem powyżej 3000 EUR w jednej transakcji, a także ograniczenia do maksymalnie 3 wypłat dziennie i dziennego limitu 9000 EUR.

2.7. Standardy branżowe wskazują, że kwoty przekraczające 3000 EUR w okresie 24 godzin oraz 9000 EUR w okresie 90 dni wymagają zwiększonej należytej staranności, w tym dostarczenia dodatkowych dokumentów potwierdzających tożsamość i adres. W takich sytuacjach podstawowa weryfikacja online NIE będzie akceptowana.

2.8. Firma nie posługuje się gotówką, co znacznie ogranicza ryzyko związane z obiegiem fałszywych środków.

2.9. Systemy rejestrują pełną historię transakcji na kontach. Przeglądy kont będą przeprowadzane regularnie, w sposób ciągły, pod kątem wskaźników oszustw oraz odpowiedzialności społecznej. W razie wykrycia nietypowych wzorców obstawiania lub wygrywania zostaną one zestawione z historią połączeń, by upewnić się, że nie dochodzi do zmowy między pracownikami a klientami.

2.10. Firma będzie prowadzić rejestr klientów uznanych za wysokiego ryzyka lub politycznie eksponowanych (PEP). Konta te będą podlegały szczegółowej i częstszej kontroli.

2.11. W przypadku wykrycia niezgodnych z prawem lub niewłaściwych działań personelu zostaną wdrożone procedury dochodzeniowe i dyscyplinarne, zgodnie z obowiązującymi umowami oraz wymogami prawa pracy. W sytuacjach takich jak podejrzenie oszustwa transakcyjnego możliwe będzie wprowadzenie środków typu zawieszenie. Czynności te stanowią integralną część zakresu obowiązków pracownika.

3. BEZPIECZEŃSTWO I MONITORING

3.1. W każdym przedsiębiorstwie hazardowym niezbędne jest wdrożenie odpowiednich procedur monitoringu dotyczących lokali, sprzętu, personelu, komunikacji i transakcji. Firma zastosuje szereg działań i procedur mających zapewnić bezpieczeństwo w tych obszarach.

3.2. Firma wdrożyła technologię nagrywania rozmów. Rozwiązanie to pozwala m.in. na:

3.2.1. szkolenie pracowników,

3.2.2. zapewnienie precyzyjnego potwierdzenia zakładów (czasu i miejsca) i danych transakcyjnych,

3.2.3. ochronę reputacji klientów i marki,

3.2.4. realizację częstych i skutecznych procedur monitoringu zapobiegających zmowie między pracownikami a klientami.

3.3. Ochrona danych oraz bezpieczeństwo sprzętu i oprogramowania stanowią kluczowy obszar dla każdego przedsiębiorstwa działającego w środowisku transakcji Non-Face to Face. Firma wdroży zasadę „Szyfruj wszystko, co można zaszyfrować”. Dostęp do zasobów współdzielonych będzie restrykcyjnie kontrolowany, monitorowany i odpowiednio zabezpieczany hasłami. Przewidziano też odpowiednie procedury dotyczące przechowywania i tworzenia kopii zapasowych, które zapobiegają utracie danych oraz dostępowi osób trzecich.

4. ODPOWIEDZIALNE RELACJE Z KLIENTAMI I FIRMAMI

4.1. Firma opublikuje na stronie internetowej Regulamin wraz z zasadami KYC i AML. Dokumenty te wprost będą odnosiły się do działań nieuczciwych, wcześniejszej wiedzy o wynikach wydarzeń, ustawiania meczów i podejrzanych zdarzeń. Zawierać będą szczegółowy opis możliwych działań w przypadku podejrzeń lub wykrycia oszustwa oraz zakres współpracy z organami regulacyjnymi i sportowymi. Zapewni to przejrzystą komunikację z klientami.

4.2. Dyrektor przyznaje jednak, że w przypadku podejrzeń lub stwierdzenia poważnej działalności przestępczej pracownicy i kierownictwo mają obowiązek nie informować o tym klientów oraz prowadzić działania w sposób nienaruszający śledztwa. Wdrożone zostaną odpowiednie szkolenia i procedury eskalacji.

4.3. Firma podejmie wszelkie konieczne działania, aby utrzymywać właściwe relacje z innymi podmiotami. Obejmie to standardowe procedury due diligence, nierzadko wspierane umowami o zachowaniu poufności. W ramach takiej współpracy wymagane będzie ujawnienie struktury właścicielskiej i zarządczej, danych założycielskich, adresowych oraz kontaktowych. Wyniki analiz będą opracowywane według ustalonego szablonu i archiwizowane.